Hoe ziet mijn oude dag eruit?
Inzicht in je financiële situatie later is het begin. Waar bestaan je inkomsten straks uit, wat zijn je uitgaven en heb je voldoende? En wat kun je nu doen om later zonder zorgen te genieten?
Wat je krijgt
Een overzicht van je volledige pensioensituatie: AOW, werkgeverspensioen, lijfrentes, spaargeld en de hypotheek. Daarna de knoppen waar je aan kunt draaien: de beleggingsstrategie van je pensioen aanpassen, extra inleggen, de hypotheek versneld aflossen. Of de conclusie dat je al voldoende hebt.
- Inventarisatie van huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven
- Berekening van een eventueel tekort per jaar, inclusief fiscale ruimte
- Vergelijking van aanbieders als je bijspaart via lijfrente
- Heldere samenvatting die je kunt bewaren en bijwerken
Ook voor specifieke vragen: wat betekent een overstap naar een andere werkgever voor mijn pensioen? Wat als ik eerder stop? Wat gebeurt er bij ontslag?
Plan een gesprekDe opbouw, de berekening van het gemis per jaar en de samenvatting geven mij een goed inzicht in mijn situatie.
Aukje heeft een vergelijking gemaakt tussen mijn pensioenopbouw bij werkgever A en werkgever B, en berekend wat nodig is om de opbouw op hetzelfde niveau te houden.
Financiële planning als arbeidsvoorwaarde
Steeds meer werkgevers bieden medewerkers een persoonlijk pensioengesprek aan, bijvoorbeeld vanaf 55 jaar of bij een reorganisatie. Dat kan als vast onderdeel van je pensioenregeling.
Vraag een voorstel aan